ច្បាប់ធនាគារ

0
958

នៅ ច្បាប់ធនាគារ (KWG) គឺជាច្បាប់អាឡឺម៉ង់ដែលមានគោលបំណងគឺបទបញ្ជាទីផ្សានិងបទបញ្ជាទីផ្សារនៃប្រព័ន្ធឥណទាន។

ច្បាប់ធនាគារអាឡឺម៉ង់ត្រូវបានអនុវត្តទៅស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុនិងស្ថាប័នផ្តល់សេវាកម្មឥណទាន (មើល។ ផ 1 ថខណ្ឌ។ 1 1 អេសថខណ្ឌ។ 1a S.1, para ។ 1b) ។

គោលបំណងចម្បងរបស់គ្រឹះស្ថានឥណទានគឺ:

- អភិរក្សនិងការការពារសមត្ថភាពដំណើរការនៃសេដ្ឋកិច្ចឥណទាន
- ការការពារគ្រឹះស្ថានឥណទានរបស់ម្ចាស់បំណុលប្រឆាំងនឹងការបាត់បង់ប្រាក់បញ្ញើ

ជាពិសេសបង្ហាញក្នុង§ 6 KWG ថាភារកិច្ចរបស់ BaFin បានធ្វើនិយ័តកម្ម (BaFin) ។ ហេតុនេះហើយបានជា BaFin បានបើយោងតាម§ 6 ថខណ្ឌ។ 1 សម្រាប់ការត្រួតពិនិត្យសា្ថាប័នដែលគេហៅថានោះគឺដើម្បីអនុវត្តការត្រួតពិនិត្យនៃការផ្តល់សេវាហិរញ្ញវត្ថុនិងស្ថាប័នឥណទាននិងផ្សេងទៀតនៅក្នុងស៊ុម, ការត្រួតពិនិត្យជាទូទៅអាក្រក់រដ្ឋនៅក្នុង Finanzleistungs- និងឥណទានសម្តែងត្រឹមត្រូវនៃប្រតិបតិ្តការធនាគារឬសេវាកម្មហិរញ្ញវត្ថុដល់ ហើយដូច្នេះការពារការកើតឡើងនៃគុណវិបត្តិយ៉ាងសំខាន់សម្រាប់សេដ្ឋកិច្ចទាំងមូល។
ទោះជាយ៉ាងណា, ប្រភេទនៃការត្រួតពិនិត្យនេះត្រូវបានអនុវត្តគ្រាន់តែមិនឱ្យប្រើប្រាស់ជាលក្ខណៈបុគ្គលការពារឬម្ចាស់បំណុលនោះទេតែបម្រើដើម្បីការពារម្ចាស់បំណុលទាំងអស់នៅក្នុងទូទៅនិងទំនុកចិត្តសាធារណៈនៅក្នុងដំណើរការនៃការផ្តល់សេវាហិរញ្ញវត្ថុនិងស្ថាប័នឥណទានរបស់ខ្លួន។ ច្បាប់ស្តីពីធនាគារត្រូវបានអនុម័តជាការឆ្លើយតបទៅនឹងវិបត្តិធនាគាររបស់ 1934 នៅប្រទេសអាល្លឺម៉ង់និងបានចូលជាធរមានមួយឆ្នាំក្រោយមកនៅក្នុងសំណុំបែបបទដំបូងរបស់ខ្លួន។

ច្បាប់ស្តីពីធនាគារនិងបទបញ្ជាបន្ថែមតម្រូវឱ្យមានការរឹតត្បិតលើស្ថាប័នឥណទានដែលកំណត់លទ្ធភាពសម្រាប់ធនាគារក្នុងការទទួលយកហានិភ័យ។ ច្បាប់ទាំងនេះអាចត្រូវបានកំណត់តាមប្រភេទនៃប្រភេទហានិភ័យដែលមានកំណត់:

ហានិភ័យលំនាំដើម:
- 10 KWG; ការដោះស្រាយហានិភ័យនៃភាពជាដៃគូដោយខ្លួនឯងជាមួយមូលនិធិផ្ទាល់ខ្លួន (បទបញ្ជាសធនភាព)
- §§ 13, 14 KWG; កម្ចីធំ ៗ និងប្រាក់កម្ចីរាប់លានដុល្លារ

ហានិភ័យទីផ្សារ:
- 10 KWG; ហានិភ័យទីផ្សារដែលមានហានិភ័យជាមួយមូលនិធិផ្ទាល់ខ្លួន (បទបញ្ជាសធនភាព)

ហានិភ័យសាច់ប្រាក់ងាយស្រួល:
- § 11 KWG (បានកំណត់ដោយបទបញ្ជារាវងាយស្រួល)

ហានិភ័យប្រតិបត្តិការ:
- 10 KWG; ហានិភ័យប្រតិបត្តិការតាមរយៈមូលនិធិផ្ទាល់ខ្លួន (បទបញ្ជាសធនភាព)
- 13 para ។ 2 KWG; ការប៉ះពាល់ធំ
-§§ 15, 17 KWG; ឥណទានសរីរាង្គ
-§ 18 KWG; ការត្រួតពិនិត្យស្ថានភាពសេដ្ឋកិច្ច
-§ 25a KWG; កាតព្វកិច្ចរបស់អង្គការ (ប្រឆាំងនឹងការលាងលុយ§§ 25b ដល់ 25i KWG)
- ម៉ារីសជាភាពជាក់ស្តែងនៃ§ 25a KWG
-§ 32 para ។ 1 KWG; ការអនុញ្ញាត

ហានិភ័យព:
- 23 KWG; ហាមឃាត់ការផ្សាយពាណិជ្ជកម្ម
- §23 a KWG; ការធានាប្រាក់បញ្ញើ
-§§ 39, 40 KWG; ការរចនាមុខវិជ្ជា Sparkasse, ធនាគារ, ធនាគារ, Volksbank

ច្បាប់

ច្បាប់ស្តីពីធនាគារផ្តល់នូវមូលដ្ឋានច្បាប់ដែលធនាគារកណ្តាលនិងធនាគារកណ្តាលអាចទទួលបានព័ត៌មានពីធនាគារនិងមានឥទ្ធិពលផ្ទាល់ទៅលើគ្រឹះស្ថានឥណទាន។
នៅក្រោមច្បាប់ស្តីពីការទទួលខុសត្រូវ, កាតព្វកិច្ចរាយការណ៍របស់វិទ្យាស្ថានដែលបានត្រួតពិនិត្យត្រូវបានគេទាញយក:

កាតព្វកិច្ចទូទៅក្នុងការផ្តល់ព័ត៌មាន:
- 44 KWG
ព័ត៌មាននិងសវនកម្មនៃស្ថាប័ន: ធនាគារមានកាតព្វកិច្ចទូទៅក្នុងការផ្តល់ព័ត៌មានអំពីបញ្ហាអាជីវកម្មទាំងអស់ទោះបីជាគ្មានឱកាសពិសេសក៏ដោយ។

ព័ត៌មានស្តីពីការសធនភាព
§§ 10 KWG ភ្ជាប់ជាមួយបទបញ្ជារួលសម្បត្ដិ: អត្ថបទនេះពាក់ព័ន្ធនឹងការបែងចែកសមស្របនៃមូលនិធិផ្ទាល់របស់គ្រឹះស្ថានឥណទានទាំងអស់។ លេខកូដសរុបប្រចាំខែត្រូវបានបង្កើត។ វាក៏ចាំបាច់ផងដែរដើម្បីពិនិត្យនិងអនុម័តគំរូធនាគារ។

ព័ត៌មានស្តីពីសាច់ប្រាក់ងាយស្រួល

§ 11 KWG ភ្ជាប់ជាមួយបទបញ្ជាសាច់ប្រាក់ងាយស្រួល: ទីតាំងសាច់ប្រាក់ងាយស្រួលនៃស្ថាប័នឥណទានត្រូវបានតំណាងដោយការរៀបចំតួលេខសាច់ប្រាក់ងាយស្រួលប្រចាំខែ។

ការប៉ះពាល់ធំ

- §§ 13, 13a, 13b KWG: ការផ្តល់ប្រាក់កម្ចីធំ: ធនាគារត្រូវបានគេតម្រូវឱ្យរាយការណ៍ពីប្រាក់កម្ចីធំ ៗ របស់ពួកគេរៀងរាល់ត្រីមាស។ ពេលវេលារាយការណ៍សម្រាប់ពិដានឥណទានធំ ៗ អាចលើសពីការព្រមព្រៀងរបស់ BaFin ។ ចំនួនទឹកប្រាក់ដែលលើសពីពិដានឥណទានធំត្រូវតែជាកម្មវត្ថុនៃមូលនិធិបន្ថែមរបស់ខ្លួន។ បទប្បញ្ញត្តិបន្ថែមទៀតលើការផ្តល់ប្រាក់កម្ចីខ្នាតធំត្រូវបានគ្រប់គ្រងនៅក្នុង Gross-und Millionenkreditverordnung (GroMiKV) ។

គណនីប្រចាំខែនិងប្រចាំឆ្នាំ

- 25 KWG: ស្ថិតិតារាងតុល្យការប្រចាំខែ (បង់ប្រាក់ប្រចាំខែ) ទៅកាន់ Deutsche Bundesbank ត្រូវបានអនុវត្តដោយ BaFin ។

- § 26 KWG: ការបង្ហាញរបាយការណ៍ហិរញ្ញវត្ថុរបាយការណ៍សវនកម្មនិងរបាយការណ៍គ្រប់គ្រង

តំណដែលទាក់ទង:

មិនទាន់មានការបោះឆ្នោតទេ។
សូមរង់ចាំ ...